폰지사기 뜻_ 유사수신까지 알기 쉽게 설명

폰지사기란 무엇일까요?

 

뉴스를 보면 사기 관련 내용에서 가끔 '폰지사기'라는 말을 들을 수 있습니다. 보통 투자하면 높은 수익률을 보장해 준다거나 높은 이자로 돌려준다는 말로 폰지사기를 하는 경우가 많습니다.

 

요즘처럼 고물가 시대에 월급은 오르지 않고 삶이 팍팍할 때에 더 성행하는 사기 행위인 듯해서 안타깝습니다. 나와 가족의 행복과 더 나은 삶을 위해서 조금 더 많은 돈을 원하는 것은 모두 같은 마음이니까요.

 

이번 포스팅에서는 폰지사기와 유사수신 행위에 대해서 알아보겠습니다.

 

- 목차 -
1. 폰지사기란?
2. 유사수신
3. 유사수신과 단순사기 차이점
4. 유사수신이나 폰지사기 대처 방법은?

 

 

- 폰지사기란?

폰지사기란 실제로 얻는 수익없이 수익을 기대하는 신규 투자자를 모은 뒤 그 투자금으로 기존 투자자에게 수익금을 지급하는 방식으로 진행되는 다단계 금융 사기 수법을 말합니다.

 

이러한 방식은 신규회원의 가입이 없어지면 조직 운영이 불가능한 구조입니다.

 

1920년대에 '찰스 폰지'라는 사람이 처음 시작한 범죄라고 합니다. A에게 돈을 빌려서 본인이 돈을 사용하고 A에게 돈을 갚기 위해서 B에게 돈을 빌리고, B에게 돈을 갚기 위해서 C에게 빌리는 방식으로 진행되었다고 합니다.

 

투자사기, 피라미드식 다단계 사기 사건으로 불리기도 합니다.

 

정상적인 투자는 투자금을 운용하여 수익을 남긴 다음 투자자에게 투자금을 돌려주는 방식인데 폰지사기는 새로운 투자자에게 받은 투자금을 수익금이라고 속이고 돈을 지급하는 것입니다.

 

새로운 투자자를 모집하기 위해서 다단계 판매형태를 가지는 경우가 많기 때문에 다단계 폰지사기라고 하기도 합니다. 즉, 돌려막기 구조입니다.

 

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- 유사수신

법에 의해 허가나 인가없이 즉, 등록 및 신고를 하지 않은 상태에서 여러 사람으로부터 자금을 조달하는 행위를 말합니다. 보통 원금, 높은 이자, 고수익률을 보장한다는 말을 많이 합니다.

'조희팔 사건'이 이에 해당됩니다.

 

- 유사수신과 단순사기 차이점

▶ 유사수신의 경우 단순사기와 달리 불특정 다수를 대상으로 합니다.

▶ 단순사기는 피해금액에 대한 국가의 환부절차가 없으나 유사수신의 경우 피해사실이 입증되면 국가에서 추징보전 및 환부가 진행됩니다.

 

즉, 피의자의 차량 및 부동산 등을 검사가 조회한 다음 재산보전 처분까지 진행해 준다는 말입니다. 하여 유사수신행위 피해일 경우 유사수신으로 고소하는 것이 매우 중요하다고 합니다.

 

- 유사수신이나 폰지사기 대처 방법은?

유사수신에 당했을 경우 본인이 피의자인지 피해자인지에 따라 대처 방법이 달라집니다.

 

> 유튜브 채널 '인생변호사'에서 알려주는 '유사수신, 폰지사기 대처 방법' 영상으로 보기

3분 40초부터 대처 방법이 나옵니다.

 

> 유튜브 채널 '형사전문변호사'에서 알려주는 '유사수신 피해자는 빨리 이렇게 하세요' 영상으로 보기

 

 

 

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